在2024年全市打击治理洗钱违法犯罪三年行动推进会上的讲话
同志们：
今天，我们召开全市打击治理洗钱违法犯罪三年行动推进会，主要目的是深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理洗钱违法犯罪的决策部署，总结前期工作经验，分析当前面临的形势和问题，进一步统一思想、明确任务、压实责任，全力推动我市打击治理洗钱违法犯罪三年行动取得实效。在此，我讲几点意见。
一、提高认识，深刻领会打击治理洗钱违法犯罪的重要性和紧迫性
洗钱犯罪作为一种隐蔽性强、危害性大的违法犯罪活动，不仅严重破坏金融秩序，威胁国家经济安全，还与其他各类犯罪活动相互交织，助长了腐败、恐怖活动、毒品犯罪、走私犯罪等违法犯罪行为的滋生蔓延，对社会稳定和人民群众的生命财产安全造成了极大的负面影响。近年来，随着经济全球化和金融创新的快速发展，洗钱犯罪手段日益复杂多样，呈现出职业化、智能化、国际化的趋势，给打击治理工作带来了前所未有的挑战。
党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央高度重视反洗钱工作，将其纳入国家治理体系和治理能力现代化建设的重要内容。开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，是贯彻落实党中央决策部署的具体举措，是维护国家金融安全、社会稳定和人民群众切身利益的必然要求。全市各级各部门要切实提高政治站位，深刻认识打击治理洗钱违法犯罪的重要性和紧迫性，增强责任感和使命感，将其作为一项重要政治任务抓紧抓实抓好。
二、肯定成绩，正视问题，准确把握当前打击治理工作形势
自打击治理洗钱违法犯罪三年行动开展以来，全市各级各部门密切配合、协同作战，取得了阶段性成效。一是组织领导不断加强。成立了由市公安局、人民银行、银保监分局等多部门组成的联合工作机制，明确了各部门的职责分工，形成了打击治理工作合力。二是打击力度持续加大。各部门充分发挥职能优势，加强情报线索收集研判，开展联合执法行动，依法严厉打击洗钱犯罪活动。截至目前，全市共破获洗钱犯罪案件XX起，涉案金额达XX亿元，有力地震慑了犯罪分子的嚣张气焰。三是宣传教育广泛开展。通过多种形式开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提高了社会公众的反洗钱意识和防范能力。
在肯定成绩的同时，我们也要清醒地认识到，当前打击治理工作中还存在一些问题和不足。一是部门协作还不够紧密。个别部门之间信息共享不及时、沟通协调不畅，存在各自为战的现象，影响了打击治理工作的整体效能。二是线索挖掘能力有待提高。部分案件线索来源单一，对一些隐蔽性较强的洗钱犯罪活动发现难、取证难，导致打击效果不够理想。三是专业人才队伍建设相对滞后。反洗钱工作涉及金融、法律、侦查等多个领域，需要一批高素质的专业人才。但目前我市在这方面还存在人才短缺、业务培训不够系统等问题，难以满足工作需要。四是反洗钱监管工作还存在薄弱环节。对金融机构、特定非金融机构的反洗钱监管还不够严格，部分机构反洗钱内控制度执行不到位，存在一定的风险隐患。对于这些问题，我们必须高度重视，采取有效措施，切实加以解决。
三、聚焦重点，精准发力，全面推进打击治理工作深入开展
当前，打击治理洗钱违法犯罪三年行动已进入关键阶段，全市各级各部门要按照行动方案的要求，聚焦重点任务，加大工作力度，确保取得更大成效。
（一）强化线索摸排，提升打击精准度
1.拓宽线索来源渠道。各部门要充分利用大数据、人工智能等现代信息技术手段，加强对各类金融交易数据、资金流向信息的监测分析，从中发现可疑线索。同时，要建立健全举报奖励机制，鼓励广大群众积极举报洗钱违法犯罪线索，形成全社会共同参与打击治理的良好氛围。
2.加强线索研判处置。对收集到的线索，要组织专门力量进行深入分析研判，筛选出有价值的线索进行重点经营。建立线索移送反馈机制，各部门之间要加强沟通协作，及时移送线索，并跟踪反馈线索处置情况，确保线索得到有效利用。
3.精准打击洗钱犯罪。针对不同类型的洗钱犯罪活动，制定差异化的打击策略。对于重大洗钱犯罪案件，要成立专案组，集中优势兵力，开展专案攻坚，深挖犯罪链条，依法严惩犯罪分子。同时，要注重追赃挽损，最大限度地减少国家和人民群众的经济损失。
（二）加强部门协作，形成打击治理合力
1.完善联合工作机制。进一步健全公安、人民银行、银保监分局、证监、海关等部门之间的信息共享、线索移送、案件会商、联合执法等工作机制，加强日常沟通协调，定期召开联席会议，及时研究解决工作中遇到的困难和问题。
2.强化行刑衔接。加强行政执法与刑事司法的衔接配合，建立健全案件移送标准和程序，对于涉嫌洗钱犯罪的行政违法案件，要及时移送司法机关处理。司法机关要依法及时受理、审查行政执法机关移送的案件，在规定的期限内作出决定，并反馈处理结果。
3.推动区域协作。加强与周边地区的协作配合，建立跨区域打击治理洗钱违法犯罪协作机制，在情报信息共享、线索移送、联合办案等方面开展深度合作，形成区域打击合力，共同打击跨区域洗钱犯罪活动。
（三）深化源头治理，堵塞洗钱风险漏洞
1.加强金融机构监管。人民银行、银保监分局等金融监管部门要加大对金融机构的监管力度，督促其严格执行反洗钱法律法规和监管要求，完善反洗钱内控制度，加强客户身份识别、客户风险等级分类管理、交易监测、大额和可疑交易报告等工作，切实防范洗钱风险。对违反反洗钱规定的金融机构，要依法严肃查处，并追究相关人员的责任。
2.强化特定非金融机构监管。针对房地产、贵金属交易、珠宝玉石销售等特定非金融行业容易被洗钱犯罪利用的特点，相关监管部门要加强对这些行业的监管，督促其建立健全反洗钱制度，履行反洗钱义务。探索建立特定非金融机构反洗钱监管长效机制，加强对其从业人员的反洗钱培训，提高其反洗钱意识和业务水平。
3.规范支付结算管理。人民银行要加强对支付机构、银行卡清算机构等支付结算服务组织的监管，规范其业务行为，防范支付结算环节的洗钱风险。推进支付结算领域的实名制管理，加强对账户开立、使用、变更、撤销等环节的审核把关，严厉打击买卖银行账户、支付账户等违法犯罪行为。
（四）加大宣传教育力度，增强全社会反洗钱意识
1.丰富宣传内容。结合实际案例，深入宣传洗钱犯罪的危害、表现形式、常见手段以及防范措施等知识，让社会公众充分认识到洗钱犯罪与自身利益息息相关，提高其防范意识和能力。
2.创新宣传方式。充分利用电视、广播、报纸、网络等媒体平台，开展形式多样的宣传活动。如制作反洗钱公益广告、短视频、动漫等，通过新媒体平台广泛传播；举办反洗钱知识竞赛、征文活动、专题讲座等，吸引社会公众积极参与；深入社区、学校、企业、农村等基层一线，开展面对面宣传教育，提高宣传的针对性和实效性。
3.建立长效宣传机制。将反洗钱宣传教育纳入常态化工作，持续开展宣传活动，不断巩固和扩大宣传效果。加强对宣传工作的评估考核，及时总结经验教训，改进宣传方式方法，推动反洗钱宣传教育工作深入开展。
......
